Il Registro centrale europeo delle carenze AML/CFT

Di Giampaolo Estrafallaces -

L’EBA ha dato attuazione alle previsioni contenute nell’articolo 9 bis del Regolamento istitutivo 1093/2010 elaborando le regole tecniche per il funzionamento dello European Reporting system for material CFT/AML weaknesses (“EuReCA”), la banca dati europea alla quale andranno segnalate – a cura delle autorità competenti – le carenze considerate rilevanti che siano state riscontrate nei sistemi AML/CFT degli operatori del settore finanziario. Il progetto, sottoposto a dicembre 2021, alla Commissione europea, prevede un tracciato complesso di domande con risposte a scelta multipla finalizzate a realizzare un sistema di informazioni completo e improntato all’allerta precoce. Dovranno essere fornite, infatti, informazioni non solo in merito alle violazioni rilevate, ma anche riguardo comportamenti che possono prefigurare violazioni future o applicazioni meramente formali degli obblighi AML/CFT. La banca dati impegnerà le autorità competenti dei diversi paesi anche dal punto di vista organizzativo. Non ultimo, infatti, è prevista la nomina di un soggetto che rappresenti l’autorità nei confronti dell’EBA in tale contesto. Tale soggetto dovrà disporre di risorse per adempiere in maniera adeguata agli obblighi segnaletici.   

The EBA has implemented the provisions contained in article 9 bis of the founding Regulation 1093/2010 by drawing up the technical rules for the operation of the European Reporting system for material CFT/AML weaknesses (“EuReCA”), the European database to which the competent authorities will report any shortcomings considered significant that have been found in the AML/CFT systems of financial sector operators. The project, which will be submitted to the European Commission in December 2021, provides for a complex set of questions with multiple-choice answers aimed at creating a comprehensive information system based on early warning. In fact, information will have to be provided not only on the violations detected, but also on behaviors that may foreshadow future violations or merely formal applications of the AML/CFT obligations. The database will also engage the competent authorities of the various countries from an organizational point of view. Not least, in fact, it is foreseen that a person will be appointed to represent the authority vis-à-vis the EBA in this context. This person will need to have the resources to adequately fulfil the reporting obligations.